Банк России не планирует вводить «тотальный контроль» за денежными переводами физлиц

Центробанк опроверг информацию о введении новой отчетности для банков о p2p-операциях. Об этом 27 декабря сообщили в пресс-службе регулятора. Отмечается, что ЦБ будет собирать обезличенную информацию, касающуюся переводов в пользу теневого сектора экономики:

«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», - следует из сообщения Центробанка.

Кроме того в пресс-службе регулятора отметили, что речь в основном идет об огромных суммах, которые перечисляются за короткий период времени в адрес одних и тех же получателей.

Напомним, что ранее РБК сообщил о том, что Банк России направил уведомления в адрес кредитных организаций о введении с 2022 года новой формы отчетности по p2p-операциям. Предполагалось, что в новых отчетах, должны будут содержаться сведения обо всех входящих и исходящих переводах между физическими лицами: с карты на карту, со счета на счет, между электронными кошельками, с карты на кошелек и обратно, а также платежи через Систему быстрых платежей, со счета абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно, трансграничные переводы, а также переводы физлица между собственными счетами в рамках одной организации, переводы без открытия счета, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов, а также операции по перечислению средств через системы денежных переводов.

Кроме того отмечалось, что в ряде случаев ЦБ может запросить у кредитных организаций информацию по отдельным операциям, например: например, по конкретным картам или гражданам, в том числе запрос на паспортные данные, ID, ИНН, номер телефона. Однако в официальном сообщении регулятора от 27 декабря акцент сделан на том, что будет производиться сбор исключительно обезличенных данных.