Банки обязали вносить реквизиты мошенников в свои системы в течение 2 часов

Центробанк РФ определил срок, в течение которого кредитные организации должны будут вносить реквизиты злоумышленников, полученные из базы данных регулятора, в собственные системы, сообщает пресс-служба ЦБ.

Крупным банкам и кредитным организациям с 22 октября 2024 года на внесение данной информации выделили два часа, с 1 января 2025 года этот срок сократится до одного часа. Остальные финансовые организации могут потратить на внесение информации три часа.

Как напоминает «Интерфакс», соответствующие изменения предусмотрены указанием регулятора, оно регистрацию в Минюсте неделей раньше.

Кроме того, согласно уточненным требованиям регулятора, касающихся алгоритма предоставления банками информации о вероятных мошеннических действиях, в том числе для обмена данными с правоохранителями, отныне финансовая организация обязана выяснить детали совершения операции. В частности, банк должен установить, было ли согласие клиента на проведение операции добровольным. После выяснения обстоятельств финансово-кредитная организация обязана в течение одного дня известить регулятор о том, признает ли банк такой перевод мошенническим.

В ЦБ отмечают, что данный подход имеет большое значение в том случае, если жертва мошенников не поставила в известность свой банк, а сразу обратилась с заявлением в полицию.

Регулятор ведет базу данных о случаях и попытках совершения транзакций без согласия клиентов, она составляется на основе данных банков и операторов платежных систем. Если клиент заявлял об обмане, то данные о получателе средств будут внесены в базу регулятора.