Цветокоррекция как новый фильтр для бизнеса. ЦБ предложил поделить банковских клиентов на три группы риска: зеленую, желтую и красную. Тех, кто попадет в последнюю - фактически перестанут обслуживать. Такие поправки в антиотмывочное законодательство Банк России готовит совместно с Росфинмониторингом, пишет РБК.
Предполагается, что регулятор будет распределять клиентов из-за подозрительных операций. Высокорисковой группе запретят открытие новых счетов, дистанционное обслуживание и использование Системы быстрых платежей. А если компания или индивидуальный предприниматель подпадает под ограничения дважды за год – кредитные организации получат право расторгнуть договор и отказать в снятии денег при закрытии счетов. Кроме того, таким клиентам могут отказать в обслуживании другие банки. О рисках бизнеса в случае принятия поправок – рассуждает партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов
Примечательно также, что если поправки примут, ограничения могут наложить даже за обычный перевод средства контрагенту из красной зоны. При этом прозрачность процесса реабилитации до сих пор вызывает вопросы. Межведомственная комиссия ЦБ, которая рассматривает споры между предпринимателями и банками, не публикует статистику по обращениям. Кроме того, рассмотрение жалоб происходит без присутствия клиента.
Платформа для проверки юрлиц и индивидуальных предпринимателей будет называться «Знай своего клиента». Она должна появиться уже в следующем году.
Сейчас, по данным ЦБ, 99% клиентов относятся к зеленой зоне, в красной – всего около семи десятых процента.